Yield Farming : un système de la DeFi
Définition
Le Yield Farming consiste à placer des fonds dans des protocoles décentralisés de financement décentralisé (DeFi). Cela permet de gagner des intérêts en échange de la prise en charge de la liquidité dans les différents protocoles. Les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en utilisant des tokens stables. Ils peuvent aussi faire du trading avec des tokens à haut rendement sur des plates-formes décentralisées. Les récompenses sont souvent distribuées en fonction de l’algorithme de répartition des gains du protocole. Ce dernier peut varier en fonction des dépôts, des retraits et de la volatilité du marché.
L’histoire du yield farming remonte à l’été 2020 avec l’arrivée de l’protocole Uniswap sur Ethereum. Uniswap a introduit un nouveau modèle d’échange décentralisé basé sur la liquidité et les pools, offrant ainsi une opportunité pour les utilisateurs de gagner des intérêts en fournissant de la liquidité à l’échange.
Depuis lors, d’autres protocoles DeFi tels que Compound, Aave et Yearn Finance se sont développés, offrant une variété de produits financiers décentralisés avec des récompenses pour la fourniture de liquidité. Les récompenses sont souvent payées en tokens natifs de chaque protocole, qui peuvent être échangés contre d’autres actifs numériques sur des plates-formes décentralisées.
Le yield farming a connu une croissance rapide en 2020 et en 2021, avec un grand nombre d’utilisateurs investissant dans des protocoles DeFi pour profiter de rendements plus élevés que ceux offerts par les banques traditionnelles. Cependant, le yield farming est considéré comme un investissement à haut risque en raison de la volatilité du marché et de la nature décentralisée et non réglementée des protocoles DeFi.
Quels sont les principaux tokens utilisés dans le yield farming?
Il y a plusieurs tokens qui sont souvent utilisés dans le yield farming, y compris :
- UNI (Uniswap)
- YFI (Yearn Finance)
- COMP (Compound)
- AAVE (Aave)
- BAL (Balancer)
- CRV (Curve)
- LEND (Aave)
- WBTC (Wrapped Bitcoin)
- USDC (USD Coin)
- DAI (MakerDAO)
Cependant, il est important de noter que la popularité et l’utilité de ces tokens peuvent varier en fonction des tendances du marché et de l’évolution des protocoles DeFi. Il est donc toujours bon de faire une recherche approfondie avant d’investir dans un token spécifique.