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NFT : mode ou avancée ?

Définition

Les jetons non fongibles (NFT) sont des actifs qui ont été tokenisés via une blockchain. On leur attribue des codes d’identification uniques et des métadonnées qui les distinguent des autres jetons.

Les NFT peuvent être échangés contre de l’argent, des cryptomonnaies ou d’autres NFT. Tout dépend de la valeur que le marché leur accordent. Par exemple, vous pourriez utiliser un échange pour créer un jeton pour l’image d’une banane. Certaines personnes pourraient payer des millions pour ce NFT, tandis que d’autres pourraient penser qu’il n’a aucune valeur.

Les crypto-monnaies sont également des jetons. Toutefois, la principale différence est que deux crypto-monnaies provenant de la même blockchain sont interchangeables – elles sont fongibles. Deux NFT de la même blockchain peuvent sembler identiques, mais ils ne sont pas interchangeables.

Les NFT (non-fongible tokens) sont des jetons cryptographiques uniques qui existent sur une blockchain et ne peuvent être répliqués.
Les NFT peuvent représenter des objets numériques ou réels, comme des œuvres d’art ou des biens immobiliers.
La « tokenisation » de ces actifs tangibles du monde réel rend leur échange plus efficaces tout en réduisant la fraude.
Les NFT peuvent représenter l’identité des individus, leurs droits de propriété, etc.
Les collectionneurs et les investisseurs ont d’abord recherché les NFT après que le public ait pris conscience de leur existence, mais leur popularité a depuis diminué.

Histoire des jetons non fongibles (NFT)

Les NFT ont été créés bien avant qu’ils ne deviennent populaires auprès du grand public. Le premier NFT vendu aurait été « Quantum » conçu et symbolisé par Kevin McKoy en 2014 sur une blockchain (Namecoin), puis frappé et vendu en 2021 sur Ethereum.

Les NFT sont construits selon la norme ERC-721 (Ethereum Request for Comment #721). Cette norme dicte :

la manière dont la propriété est transférée,
les méthodes de confirmation des transactions
la manière dont les applications gèrent les transferts sécurisés (entre autres exigences).

La norme ERC-1155, approuvée six mois après la norme ERC-721, améliore la norme ERC-721 en regroupant plusieurs jetons non fongibles dans un seul contrat, ce qui réduit les coûts de transaction.

Comment fonctionnent les NFT ?

Les NFT sont créés par un processus appelé « minage ». Au cours de ce processus, les informations du NFT sont enregistrées sur une blockchain. À un niveau élevé, le processus de frappe implique:

la création d’un nouveau bloc
la validation des informations du NFT par un validateur
la fermeture du bloc.
l’intégration de contrats intelligents qui attribuent la propriété et gèrent la transférabilité du NFT.

Lorsque les jetons sont frappés, on leur attribue un identifiant unique directement lié à une adresse de la blockchain. Chaque jeton a un propriétaire, et les informations relatives à la propriété sont accessibles au public. Même si 5 000 NFT du même article exact sont frappés, chaque jeton possède un identifiant unique et peut être distingué des autres.

Blockchain et fongibilité

À l’instar de la monnaie physique, les crypto-monnaies sont généralement fongibles d’un point de vue financier. Cela signifie qu’elles peuvent être négociées ou échangées, les unes contre les autres. Par exemple, la valeur d’un bitcoin est toujours égale à celle d’un autre bitcoin. De la même manière que chaque billet d’un dollar américain a une valeur d’échange implicite d’un dollar.

Pour cette raison, les NFT modifient le paradigme des crypto-monnaies en rendant chaque jeton unique et irremplaçable. Cela rend impossible qu’un jeton non fongible soit « égal » à un autre. Ils sont des représentations numériques d’actifs et ont été comparés à des passeports numériques. Car chaque jeton contient une identité unique et non transférable qui le distingue des autres jetons. Ils sont également extensibles. Ce qui signifie que vous pouvez combiner un NFT avec un autre pour créer un troisième NFT unique.

Exemples de NFT

Le cas d’utilisation le plus célèbre des NFT est peut-être celui des cryptokitties. Lancés en novembre 2017, les cryptokitties sont des représentations numériques de chats avec des identifications uniques sur la blockchain d’Ethereum. Chaque chaton est unique et a un prix différent. Ils se « reproduisent » entre eux et créent de nouveaux rejetons avec d’autres attributs et valorisations par rapport à leurs « parents ».

Au début, le marché des NFT était en grande partie centré sur l’art numérique et les objets de collection, mais il a évolué vers bien d’autres choses. Par exemple, la place de marché populaire OpenSea propose plusieurs catégories de NFT :

Photographie : Les photographes peuvent symboliser leurs œuvres et en offrir la propriété totale ou partielle. Par exemple, l’utilisateur d’OpenSea erubes1 possède une collection « Ocean Intersection » de magnifiques photos d’océan et de surf, avec plusieurs ventes et propriétaires.
Sports : Collections d’art numérique basées sur des célébrités et des personnalités sportives.
Cartes à collectionner : Cartes à collectionner numériques à jetons. Certaines sont des objets de collection, tandis que d’autres peuvent être échangées dans des jeux vidéo.
Utilité : NFTs qui peuvent représenter une adhésion ou débloquer des avantages.
Mondes virtuels : Les NFTs des mondes virtuels vous donnent la propriété de n’importe quoi, des vêtements pour avatars aux propriétés numériques.
Art : Une catégorie généralisée de NFTs qui inclut tout, du pixel à l’art abstrait.
Objets de collection : Bored Ape Yacht Club, Crypto Punks, et Pudgy Panda sont quelques exemples de NFTs dans cette catégorie.
Noms de domaine : NFTs qui représentent la propriété de noms de domaine pour votre site web.
Musique : Les artistes peuvent symboliser leur musique, en accordant aux acheteurs les droits que l’artiste souhaite leur conférer.

Avantages des jetons non fongibles

L’avantage le plus apparent des NFT est peut-être l’efficacité du marché. La tokenisation d’un actif physique peut rationaliser les processus de vente et supprimer les intermédiaires. Les NFT représentant des œuvres d’art numériques ou physiques sur une blockchain peuvent éliminer le besoin d’agents et permettre aux vendeurs de se connecter directement avec leur public cible (en supposant que les artistes sachent comment héberger leurs NFT en toute sécurité).

Investissement

Les NFT peuvent également être utilisés pour rationaliser les investissements. Par exemple, le cabinet de conseil Ernst & Young a déjà développé une solution NFT pour l’un de ses investisseurs en vins fins – en stockant le vin dans un environnement sécurisé et en utilisant les NFT pour protéger la provenance.

Les biens immobiliers peuvent également être convertis en jetons : une propriété peut être divisée en plusieurs sections, chacune présentant des caractéristiques différentes. Par exemple, l’une des sections peut être située au bord d’un lac, tandis qu’une autre est plus proche de la forêt. En fonction de ses caractéristiques, chaque parcelle de terrain pourrait être unique, avoir un prix différent et être représentée par un NFT. Le commerce immobilier, une affaire complexe et bureaucratique, pourrait alors être simplifié en incorporant les métadonnées pertinentes dans un NFT unique associé uniquement à la partie correspondante de la propriété.

Les NFT peuvent représenter la propriété d’une entreprise, à l’instar des actions – en fait, la propriété des actions est déjà suivie par des registres qui contiennent des informations telles que le nom de l’actionnaire, la date d’émission, le numéro du certificat et le nombre d’actions. Une blockchain est un grand livre distribué et sécurisé, de sorte que l’émission de NFT pour représenter des actions a le même but que l’émission d’actions. Le principal avantage de l’utilisation des NFT et de la blockchain au lieu d’un registre d’actions est que les contrats intelligents peuvent automatiser le transfert de propriété – une fois qu’une action NFT est vendue, la blockchain peut s’occuper de tout le reste.

Sécurité

Les jetons non fongibles sont également très utiles pour la sécurité de l’identité. Par exemple, les informations personnelles stockées sur une blockchain immuable ne peuvent être consultées, volées ou utilisées par quiconque ne possède pas les clés.

Les NFT peuvent également démocratiser l’investissement en fractionnant des actifs physiques comme les biens immobiliers. Il est beaucoup plus facile de diviser un bien immobilier numérique entre plusieurs propriétaires qu’un bien physique. Cette éthique de la tokenisation ne doit pas se limiter à l’immobilier ; elle peut s’étendre à d’autres actifs, comme les œuvres d’art. Ainsi, un tableau ne doit pas toujours avoir un seul propriétaire. Au contraire, plusieurs personnes peuvent en acheter une part, ce qui leur transfère la propriété d’une fraction du tableau physique. De tels arrangements pourraient accroître sa valeur et ses revenus, car les personnes qui peuvent acheter des parties d’œuvres d’art coûteuses sont plus nombreuses que celles qui peuvent acheter des œuvres entières.

09/08/2023 by Nicolas Bourdeau NFT 0

Cryptomonnaie : concept et technologie

Cryptomonnaie : concept et technologie

Cryptomonnaie : signification et définition

La cryptomonnaie est une monnaie numérique la utilisant la cryptographie pour sécuriser les transactions. Les cryptomonnaies n’ont pas d’autorité centrale d’émission ni de régulation. Mais elles utilisent un système décentralisé pour enregistrer les transactions et émettre de nouvelles unités.

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Une cryptomonnaie est un système de paiement numérique qui ne s’appuie pas sur les banques pour vérifier les transactions. Il s’agit d’un système de partage P2P permettant à tout le monde d’envoyer et de recevoir des paiements n’importe où. Il ne s’agit pas d’argent physique transporté ni échangé dans le monde réel. Les paiements en cryptomonnaies sont des saisies virtuelles réalisées dans une base de données en ligne. Ces saisies correspondent à certaines transactions particulières. Lorsque vous transférez des fonds en cryptomonnaies, les transactions sont enregistrées dans un registre public. Les cryptomonnaies sont stockées dans des portefeuilles numériques.

Ces cryptomonnaies ont été désignées ainsi parce qu’elles utilisent le chiffrement pour vérifier les transactions. Autrement dit, elles intègrent un codage complexe pour stocker et transférer des données de cryptomonnaie à partir de portefeuilles vers des registres publics. Le chiffrement vise à assurer la sécurité.

La première cryptomonnaie a été Bitcoin, qui a été fondée en 2009 et reste la plus connue aujourd’hui. L’intérêt pour les cryptomonnaies réside en grande partie dans la recherche de profits, les spéculateurs faisant parfois grimper les prix en flèche.

Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?

Les cryptomonnaies fonctionnent selon un registre public distribué appelé blockchain. Ce registre de toutes les transactions est mis à jour et détenu par les détenteurs d’une monnaie.

Les unités de cryptomonnaie sont créées par un processus appelé « minage ». Cela consiste à utiliser la puissance des ordinateurs pour résoudre des problèmes mathématiques compliqués qui génèrent des pièces. Il est également possible pour les utilisateurs d’acheter les monnaies auprès de courtiers. Ils peuvent les stocker et les dépenser en utilisant des portefeuilles cryptographiques.

Si vous possédez des cryptomonnaies, vous ne possédez rien de tangible. Ce que vous possédez, c’est une clé qui vous permet de déplacer un enregistrement ou une unité de mesure d’une personne à une autre sans passer par un tiers de confiance.

Bien que Bitcoin existe depuis 2009, les cryptomonnaies et les applications de la technologie blockchain sont toujours en plein essor. Et on s’attend à de nouvelles utilisations à l’avenir. Des transactions, notamment des obligations, des actions et d’autres actifs financiers, pourraient à terme être échangées grâce à cette technologie.

Exemples de cryptomonnaies

Il existe des milliers de cryptomonnaies. Exemples de cryptomonnaies connues :

Bitcoin :

Fondée en 2009, Bitcoin a été la première cryptomonnaie et reste la plus échangée. La monnaie a été mise au point par Satoshi Nakamoto, qui serait le pseudonyme d’une personne ou d’un groupe de personnes dont l’identité précise reste inconnue.

Ethereum :

Développée en 2015, Ethereum est une plateforme blockchain dotée de sa propre cryptomonnaie, appelée Ether (ETH) ou Ethereum. Il s’agit de la cryptomonnaie la plus populaire après Bitcoin.

Litecoin :

Cette monnaie ressemble le plus à Bitcoin, mais a évolué plus rapidement pour développer des innovations, notamment des paiements plus rapides ainsi que des processus permettant un plus grand nombre de transactions.

Ripple :

Ripple est un système de registre distribué qui a été fondé en 2012. Il peut être utilisé pour suivre différents types de transactions, et pas seulement les cryptomonnaies. L’entreprise qui en est à l’origine a travaillé avec diverses banques et institutions financières.

Les cryptomonnaies autres que Bitcoin sont communément appelées « altcoins » pour les distinguer de la monnaie originale.

Comment acheter des cryptomonnaies ?

Vous vous demandez peut-être comment acheter des cryptomonnaies en toute sécurité. La procédure se déroule généralement en trois étapes. Les voici :

Étape 1 : Choix d’une plateforme

La première étape consiste à décider de la plateforme à utiliser. En général, vous avez le choix entre un courtier traditionnel et une plateforme d’échange de cryptomonnaies spécialisée :

Courtiers traditionnels. Il s’agit de courtiers en ligne qui proposent des moyens d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, ainsi que d’autres actifs financiers tels que des actions, des obligations et des ETF. Ces plateformes ont tendance à offrir des coûts de négociation moins élevés, mais moins de fonctionnalités liées aux cryptomonnaies.
Plateformes d’échange de cryptomonnaies. Il existe de nombreuses plateformes d’échange de cryptomonnaies parmi lesquelles il est possible de faire son choix, chacune offrant différentes cryptomonnaies, différents stockages de portefeuille, différentes options de comptes générant des intérêts, et plus encore. De nombreuses plateformes d’échange appliquent des frais en fonction des actifs.

Lorsque vous comparez les différentes plateformes, prenez en compte les cryptomonnaies proposées, les frais qu’elles facturent, leurs fonctionnalités de sécurité, les options de stockage et de retrait, ainsi que les ressources éducatives.

Étape 2 : Alimentation de votre compte

Une fois que vous avez choisi votre plateforme, l’étape suivante consiste à alimenter votre compte afin de pouvoir commencer à échanger des monnaies. La plupart des plateformes d’échange de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs d’acheter des cryptomonnaies en utilisant des monnaies fiduciaires (c’est-à-dire émises par le gouvernement), comme le dollar américain, la livre sterling ou l’euro en utilisant leurs cartes de débit ou de crédit (bien que cela varie selon la plateforme).

Les achats de cryptomonnaies par carte de crédit sont considérés comme risqués, et certaines plateformes d’échange ne les prennent pas en charge. Certaines entreprises de cartes de crédit n’autorisent pas non plus les transactions relatives aux cryptomonnaies. En effet, les cryptomonnaies sont très volatiles et il n’est pas conseillé de risquer de s’endetter (ni de payer potentiellement des frais de transaction élevés par carte de crédit) pour certains actifs.

Certaines plateformes acceptent également les transferts ACH ainsi que les virements bancaires. Les modes de paiement acceptés et les délais de dépôt ou de retrait diffèrent selon les plateformes. De même, le temps nécessaire à la validation des dépôts varie selon le mode de paiement.

Les frais sont un facteur important à prendre en compte. Il s’agit notamment des éventuels frais de transaction de dépôt et de retrait ainsi que des frais de transaction. Les frais varient en fonction du mode de paiement et de la plateforme, ce qu’il convient de vérifier dès le départ.

Étape 3 : Passage d’un ordre

Vous pouvez passer un ordre via la plateforme Web ou mobile de votre courtier ou de votre plateforme d’échange. Si vous envisagez d’acheter des cryptomonnaies, vous pouvez le faire en sélectionnant « acheter », en choisissant le type d’ordre, en saisissant le montant des cryptomonnaies que vous souhaitez acheter et en confirmant l’ordre. Le même processus s’applique aux ordres de « vente ».

Il existe également d’autres moyens d’investir dans les cryptomonnaies. Il s’agit notamment de services de paiement, comme PayPal, Cash App et Venmo, qui permettent aux utilisateurs d’acheter, de vendre ou de détenir des cryptomonnaies. Les instruments d’investissement suivants sont également disponibles :

Fonds en Bitcoin : vous pouvez acheter des actions de fiducies en Bitcoin avec un compte de courtage ordinaire. Ces instruments permettent aux investisseurs particuliers d’avoir une exposition aux cryptomonnaies par le biais du marché boursier.
Fonds communs de placement en Bitcoin : il existe des ETF en Bitcoin et des fonds communs de placement en Bitcoin parmi lesquels vous pouvez faire votre choix.
Actions ou ETF de blockchain : vous pouvez également investir indirectement dans la cryptomonnaie par le biais d’entreprises de blockchain spécialisées dans la technologie qui sous-tend la cryptomonnaie et les transactions en cryptomonnaie. Vous pouvez également acheter des actions ou des ETF d’entreprises qui utilisent la technologie blockchain.

La meilleure option pour vous dépendra de vos objectifs d’investissement et de votre goût du risque.

Comment stocker des cryptomonnaies ?

Une fois que vous avez acheté des cryptomonnaies, vous devez les stocker en toute sécurité pour les protéger des piratages ou des vols. Habituellement, les cryptomonnaies sont stockées dans des portefeuilles de cryptomonnaies, qui sont des appareils physiques ou des logiciels en ligne utilisés pour stocker les clés privées de vos cryptomonnaies en toute sécurité. Certaines plateformes d’échange fournissent des services de portefeuille, ce qui vous facilite la tâche pour effectuer des achats directement sur la plateforme. Cependant, ce ne sont pas toutes les plateformes d’échange ni tous les courtiers qui fournissent automatiquement des services de portefeuille.

Il existe différents fournisseurs de portefeuilles parmi lesquels vous pouvez faire votre choix. Les termes « portefeuille chaud » et « portefeuille froid » sont utilisés :

Portefeuille chaud : les « portefeuilles chauds » font référence au stockage de cryptomonnaies qui utilise un logiciel en ligne pour protéger les clés privées de vos actifs.
Portefeuille froid : contrairement aux portefeuilles chauds, les portefeuilles froids (également appelés portefeuilles matériels) reposent sur des appareils électroniques hors ligne pour stocker vos clés privées en toute sécurité.

En général, les portefeuilles froids ont tendance à prélever des frais, ce qui n’est pas le cas des portefeuilles chauds.

18/06/2023 by Nicolas Bourdeau Cryptomonnaies 0

Proof of Work ou preuve de travail

Définition

La preuve de travail est le mécanisme de consensus cryptographique original, utilisé pour la première fois par le bitcoin. Preuve de travail et minage sont des idées étroitement liées. La raison pour laquelle on l’appelle « proof of work » est que le réseau nécessite une énorme puissance de traitement. Les blockchains de preuve de travail sont sécurisées et vérifiées par des mineurs du monde entier. Pour y parvenir ils se lancent dans une course pour être les premiers à résoudre une énigme mathématique. Le gagnant peut mettre à jour la blockchain avec les dernières transactions vérifiées. Et il est récompensé par le réseau avec une quantité prédéterminée de crypto.

La preuve de travail présente de puissants avantages, en particulier pour une crypto-monnaie relativement simple mais extrêmement précieuse comme le bitcoin. Il s’agit d’un moyen éprouvé et robuste de maintenir une blockchain décentralisée sécurisée. Plus la valeur d’une crypto-monnaie augmente, plus les mineurs sont incités à rejoindre le réseau. Cela qui accroît sa puissance et sa sécurité. En raison de la quantité de puissance de traitement impliquée, il devient peu pratique pour un individu ou un groupe de s’immiscer dans la blockchain d’une crypto-monnaie de valeur.

D’un autre côté, il s’agit d’un processus énergivore qui peut avoir du mal à s’adapter au grand nombre de transactions que les blockchains compatibles avec les contrats intelligents comme Ethereum peuvent générer. C’est pourquoi des alternatives ont été développées, dont la plus populaire est la preuve d’enjeu.

Comment fonctionne la proof of work?

La preuve de travail (Proof of Work en anglais) est un algorithme utilisé pour résoudre des problèmes complexes. Cela permet de vérifier les transactions dans les réseaux décentralisés tels que les réseaux blockchain.

L’objectif principal de la preuve de travail est de rendre coûteux l’ajout de nouveaux blocs dans la chaîne de blocs. Cela permet d’éviter les attaques par déni de service et garantir la sécurité du réseau. Cela se fait en exigeant des participants du réseau de résoudre un puzzle mathématique difficile avant d’être autorisés à ajouter un nouveau bloc à la chaîne. Ce processus est appelé « minage ».

Lorsqu’un nouveau bloc est prêt à être ajouté à la chaîne de blocs, les nœuds du réseau commencent à résoudre un puzzle complexe en trouvant un nombre spécifique qui remplit certaines conditions. Ce nombre est appelé « nonce » et la tâche consistant à le trouver est appelée « résolution de la preuve de travail ». Le premier nœud à trouver la solution publie alors sa solution au réseau, qui est vérifiée par les autres nœuds. Si la solution est valide, le nouveau bloc est ajouté à la chaîne de blocs et le processus recommence pour le prochain bloc.

En résumé, la preuve de travail est un système de consensus utilisé pour maintenir la sécurité des réseaux décentralisés en rendant coûteux l’ajout de nouveaux blocs et en permettant à tous les nœuds du réseau de vérifier la validité des transactions.

21/05/2023 by Nicolas Bourdeau Blockchain 0

Proof of Stake ou preuve d’enjeu

Définition

Dans un système de preuve d’enjeu, le jalonnement a une fonction similaire à celle du minage de la preuve de travail. En effet, il s’agit du processus par lequel un participant du réseau est sélectionné pour ajouter le dernier lot de transactions à la blockchain et gagner quelques crypto en échange.

Les détails exacts varient selon les projets, mais en général, les blockchains proof of stake emploient un réseau de « validateurs ». Ces derniers mettent en jeu leur propre crypto en échange d’une chance de valider une nouvelle transaction. Ils mettent à jour la blockchain et de gagner une récompense.

Le réseau sélectionne un gagnant en fonction de la durée et de la quantité de crypto.

Une fois que le gagnant a validé le dernier bloc de transactions, les autres validateurs peuvent attester que le bloc est exact. Lorsqu’un nombre seuil d’attestations a été effectué, le réseau met à jour la blockchain.

Tous les validateurs participants reçoivent une récompense dans la cryptocurrency native, qui est généralement distribuée par le réseau en proportion de la participation de chaque validateur.

Le cas Ethereum

Les développeurs d’Ethereum ont compris dès le début que la preuve de travail présenterait des limites d’évolutivité. A mesure que les protocoles DeFi ont gagné en popularité, la blockchain a eu du mal à suivre. Cela a entraîné une hausse des frais.

Leur solution a été de construire une toute nouvelle blockchain ETH2. Elle a commencé à être déployée en décembre 2020 et s’est terminée en 2022. La version améliorée d’Ethereum utilise un mécanisme de consensus plus rapide et moins gourmand en ressources, appelé proof of stake. Les crypto-monnaies, notamment Cardano, Tezos et Atmos, utilisent toutes des mécanismes de consensus proof-of-stake. L’objectif étant de maximiser la vitesse et l’efficacité tout en réduisant les frais.

Devenir un validateur est une responsabilité importante et nécessite un niveau assez élevé de connaissances techniques. Le montant minimum de crypto que les validateurs doivent mettre en jeu est souvent relativement élevé. Les validateurs peuvent perdre une partie de leur mise via un processus appelé slashing. En particulier si leur nœud est hors ligne ou s’ils valident un « mauvais » bloc de transactions.

Mais même si cela vous semble être une trop grande responsabilité, vous pouvez toujours participer au jalonnement en rejoignant un pool de jalonnement géré par quelqu’un d’autre – et gagner des récompenses pour des crypto-monnaies qui, autrement, ne seraient pas utilisées. Ce processus est souvent appelé « délégation », et les outils proposés par les bourses comme Coinbase peuvent le rendre simple et transparent.

30/04/2023 by Nicolas Bourdeau Blockchain 0

Fontionnement d’un Exchange décentralisé

Fontionnement d’un Exchange décentralisé

Définition

Un exchange décentralisé (DEX) utilise une architecture qui permet aux utilisateurs de trader des actifs sans l’intervention d’un tiers centralisé. Contrairement aux exchanges centralisés tels que Binance, les transactions sur un DEX sont gérées directement par les utilisateurs eux-mêmes. Les transactions ne passent pas par un tiers centralisé.

Un DEX est souvent construit sur une blockchain publique comme Ethereum et utilise des contrats intelligents pour automatiser les transactions. Les fonds déposés sur un DEX sont généralement conservés dans des portefeuilles décentralisés tels que MetaMask ou MyEtherWallet. Cela permet aux utilisateurs de contrôler leurs fonds directement. Et ils n’ont pas à faire confiance à un tiers pour les conserver en sécurité.

Les avantages des DEX comprennent une plus grande sécurité pour les fonds des utilisateurs et une plus grande transparence. Cependant, les DEX présentent également des inconvénients tels qu’une expérience d’utilisateur moins conviviale, une liquidité plus faible et des coûts de transaction plus élevés.

Quels sont les exchanges décentralisés?

Il existe plusieurs exchanges décentralisés (DEX) sur le marché, certains des plus populaires comprennent :

Il est important de noter que les DEX sont en constante évolution. Et de nouveaux acteurs peuvent émerger sur le marché. En conséquent, il est recommandé de faire des recherches approfondies sur chaque DEX avant de décider de trader sur celui-ci. Il faut aussi comprendre les risques associés aux activités de trading sur les DEX.

Comment fonctionne un DEX?

Le fonctionnement d’un exchange décentralisé (DEX) est basé sur des contrats intelligents et sur une infrastructure décentralisée. Les transactions sont effectuées directement entre les utilisateurs, sans l’intervention d’un tiers centralisé. Voici les étapes générales de fonctionnement d’un DEX :

Connectez-vous : Pour commencer à trader sur un DEX, vous devez d’abord vous connecter à celui-ci en utilisant un portefeuille décentralisé, comme MetaMask ou MyEtherWallet.
Faire un dépôt : Une fois connecté, vous pouvez faire un dépôt en envoyant des crypto-monnaies à votre adresse de portefeuille décentralisé.
Trouvez la paire de trading souhaitée : Sur un DEX, les paires de trading sont généralement formées de deux actifs différents, tels que Ethereum et une token ERC-20. Vous pouvez trouver la paire de trading souhaitée en utilisant la barre de recherche ou en parcourant la liste des paires disponibles.
Effectuez une transaction : Une fois la paire de trading sélectionnée, vous pouvez placer une ordre d’achat ou de vente en utilisant les fonds disponibles sur votre portefeuille décentralisé. Les transactions sont exécutées automatiquement par le contrat intelligent du DEX.
Récupérez vos fonds : Une fois la transaction effectuée, vous pouvez retirer vos fonds en les envoyant à votre portefeuille personnel ou en les conservant sur le DEX pour d’autres transactions.

Il est important de noter que les DEX peuvent varier considérablement en termes de fonctionnalités et d’interface utilisateur. Il est donc recommandé de lire attentivement les conditions d’utilisation et de comprendre les risques associés aux activités de trading sur les DEX avant de commencer à trader.

Historique

L’histoire des exchanges décentralisés (DEX) remonte à l’année 2013, lorsque la première plateforme de ce type, BitShares, a été lancée. Cependant, ce n’est qu’après la popularité croissante des contrats intelligents et de la blockchain Ethereum que les DEX ont commencé à prendre de l’importance en tant que moyen de trading de crypto-monnaies.

Au cours de la dernière décennie, de nombreux DEX ont été lancés. Ils offrent une variété de fonctionnalités et de modèles économiques pour les utilisateurs. Cependant, la plupart des DEX ont connu des problèmes de liquidité, de vitesse et de scalabilité. Cela a limité leur adoption par les utilisateurs.

Au fil du temps, les développeurs de DEX ont commencé à explorer des solutions pour améliorer la qualité des services, notamment en adoptant des protocoles tels que 0x et Uniswap. Aujourd’hui, les DEX sont considérés comme une alternative viable aux plateformes centralisées, offrant aux utilisateurs un moyen de trader de manière décentralisée et sécurisé. Cependant, les DEX restent un marché en développement et en constante évolution, avec de nouveaux défis à relever et des améliorations à apporter pour atteindre une adoption plus large.

Quels sont les risques des DEX?

Les exchanges décentralisés (DEX) présentent certains risques pour les utilisateurs qui doivent être pris en compte. Les risques les plus importants comprennent :

Liquidité limitée
Vulnerabilité aux attaques informatiques
Risque de sécurité des fonds
Volatilité du marché
Absence de protection pour les consommateurs

Il est important de souligner que les risques décrits ci-dessus ne sont pas exhaustifs et que les utilisateurs de DEX doivent faire preuve de prudence et de diligence raisonnable lors de l’utilisation de ces plateformes. Les utilisateurs doivent également être conscients que les DEX sont un marché en développement et en constante évolution, et qu’il est important de surveiller les tendances et les mises à jour pour comprendre les risques potentiels.

19/03/2023 by Nicolas Bourdeau Exchange 0

Comment fonctionne une blockchain ?

Comment fonctionne une blockchain ? Une blockchain est un outil de stockage et de transmission d’informations qui est totalement transparent et sécurisé. Celui-ci se présente sous la forme d’une base de données dans laquelle on retrouve l’historique de tous les échanges qui ont été effectués depuis son ouverture. De plus, cette base de données est partagée par tous ses utilisateurs, sans qu’il y ait le moindre intermédiaire. Grâce à cela, chacun peut vérifier la validité de cette chaîne.

On retrouve des blockchains publiques et privées. Une blockchain publique est ouverte à tous et est semblable à un grand livre comptable public, anonyme et qu’on ne peut falsifier. Tout le monde est donc à même de le consulter librement et gratuitement. Il est possible d’ajouter du contenu, mais il est impossible d’en effacer ou de détruire la chaîne. Une blockchain privée reste quant à elle bien plus confidentielle, étant uniquement consultable par les personnes qui y sont autorisées.

La blockchain enregistre une transaction horodatée, produisant une signature numérique chiffrée et exploitant la puissance de calcul du réseau pour vérifier la signature chiffrée. La vérification se fait par « preuve de travail », c’est-à-dire quand un ordinateur a un problème complexe à résoudre.

Chaque bloc est lié au bloc précédent de la chaîne par un problème mathématique hypercomplexe en rapport avec les données du bloc précédent. Le « hachage » du bloc précédent – en gros, la solution au problème – est inclus dans le nouveau bloc, avec un enregistrement de toutes les dernières transactions exécutées depuis l’ajout du dernier bloc (délai qui se compte généralement en minutes ou en heures). Les autres ordinateurs de la blockchain contrôlent la précision du hachage et vérifient la validité du nouveau bloc.

Chaque bloc de la chaîne est lié au bloc précédent par des problèmes mathématiques complexes.

Alors, c’est quoi une blockchain ?

Dans sa forme la plus fondamentale, une blockchain est une base de données. C’est une base de données qui est répartie sur un vaste réseau composé de ce qu’on appelle des nœuds. Ces nœuds sont les participants du réseau, représentants des ordinateurs un peu partout autour du globe. Tous ces ordinateurs tournent le logiciel d’une blockchain, un genre de protocole servant de langage qu’ils utilisent afin de communiquer entre eux. Cette caractéristique fait qu’on appelle souvent une blockchain une technologie de registre distribué (TRD ou DLT en anglais).

Voici à quoi ressemble un réseau blockchain, des ordinateurs se parlant entre eux.

Bien entendu, ces ordinateurs ne se parlent pas de la même façon que vous et moi. Ils « chuchotent » entre eux et propagent des informations entre tous les nœuds, chacun interagissant avec les autres en peer-to-peer.

Les informations qu’ils partagent prennent la forme de mises à jour du registre. Ce qui est mis à jour dans le registre d’une blockchain ? L’historique de toutes les transactions qui ont eu lieu sur le réseau, dont chaque nœud garde une trace tel que programmé dans le protocole de la blockchain en question.

Un historique inaltérable de transactions

Au sein de la blockchain, une forme de cryptage est utilisée pour enregistrer les transactions et leurs dates de création. Les transactions sont groupées dans des blocs, qui sont ensuite hashés ensemble.

Un hash est une fonction mathématique convertissant une valeur en une autre valeur. Hasher des données est une pratique courante en informatique, utilisée à de nombreuses fins. Dans le cas des blockchains, ce qu’on appelle des fonctions de hash unidirectionnel sont utilisées. Ces fonctions génèrent une empreinte unique pour une entrée, sans qu’il y ait de façon de retrouver l’entrée originelle. Tant que l’entrée ne change pas, le hash reste toujours identique. En revanche, si l’entrée change ne serait-ce que d’un caractère, le hash résultant sera complètement différent.

Le hashing est un composant important de chaque transaction blockchain. Chaque bloc de transactions est marqué avec un hash référant au bloc précédent. Ainsi, un historique complet des transactions est créé. Vous savez désormais d’où vient le terme « blockchain », ou chaîne de blocs.

Comment fonctionne une blockchain — Représentation des blocs et de transactions, le bloc 8 étant en train d’être rempli de nouvelles transactions.

Représentation des blocs et de transactions, le bloc 8 étant en train d’être rempli de nouvelles transactions.

Cet historique de transactions est identique sur tous les ordinateurs du réseau. Si une nouvelle entrée est faite dans l’historique des transactions, une version mise à jour est immédiatement propagée sur chaque nœud du réseau. Plus précisément, dès qu’un changement se produit sur le registre d’un nœud et que ce changement ne contredit pas les mathématiques du code de la blockchain, l’état du registre de chaque ordinateur du réseau est automatiquement mis à jour en fonction. Ainsi, le réseau dans son ensemble est toujours synchronisé.

Exemple : La blockchain Ethereum

Le fonctionnement de la blockchain Ethereum est celui d’une plateforme de logiciels ouverts fonctionnant sur la base de la technologie de la Blockchain.

Comme la blockchain Bitcoin, l’Ethereum est un registre inviolable de l’historique de vos transactions.

ERC-20

ERC-20 désigne un modèle de tokens fondé sur Ethereum qui respecte un cahier des charges précis. Depuis 2015, un grand nombre de nouvelles cryptomonnaies sont des variantes d’Ethereum et reposent sur sa blockchain : les points spécifiques de chacune sont définies par un smart contract.

06/03/2023 by Nicolas Bourdeau Blockchain 0

Les 5 Stablecoins les plus fiables en 2023

Les 5 Stablecoins les plus fiables en 2023 : La faillite de Terra Luna l’an passé aura eu comme bénéfice de mettre en lumière les stablecoins au niveau du grand public.

Définition des stablecoins

Les stablecoins sont des instruments blockchain dont la valeur est arrimée à un actif réel, dans le cas du Tether, le dollar américain.

Les avantages que ces stablecoins apportent au marché sont indéniables. D’une part, leur stabilité permet de freiner la volatilité des cryptos dans leur ensemble. Les investisseurs dépendent des stablecoins comme moyen d’échapper aux marchés baissiers sans avoir besoin de convertir les fonds en monnaies fiduciaires.

Dans la plupart des scénarios de stablecoins, le jeton aura sa valeur fixée à une monnaie fiduciaire. Dans le cas de Tether, l’USDT partage sa valeur avec le dollar américain. En substance, 1 USDT vaut 1 dollar. En outre, chacun peut choisir de racheter ses 1 dollar de monnaie fiduciaire par le biais de Tether Unlimited à tout moment.

Intérêt des stablecoins

Les stablecoins sont très utilisés par les traders cryto pour faire des aller retours sans repasser par les monnaies FIAT.

Ils présentent également un intérêt conséquent pour les investisseurs crypto au niveau fiscal car il n’y a pas d’imposistion sur les plus values tant qu’il n’y pas conversion en monnaie FIAT. Cela permet donc aux investisseurs de convertir les plus values crypto en stablecoin dans un marché haussier en attendant de réinvestir à nouveau le marché baissier venu.

Tether (USDT)

Le plus connu et aussi le plus ancien est bien évidemment Tether.

USDT est de loin le stablecoin le plus capitalisé, avec environ 65 milliards de dollars en circulation à l’heure actuelle. Les investisseurs peuvent utiliser les monnaies stables soit comme un point d’entrée plus facile dans l’achat de crypto-monnaies, soit pour échanger entre différents jetons. La stabilité de leur prix simplifie grandement les transactions et, comme il y a beaucoup plus d’USDT que de n’importe quoi d’autre, l’utilisation de ce stablecoin en particulier peut être plus facile que les autres, car les échanges offrent plus d’options pour convertir l’USDT en d’autres tokens. Il s’agit d’un satablecoin centralisé collatéralisé par le dollar US. La société émettrice est Tether Limited.

USD Coin (USDC)

USD Coin (USDC) est un stablecoin numérique arrimé au dollar américain. L’USD Coin est géré par un consortium appelé Centre, qui a été fondé par Circle et comprend des membres de la bourse de crypto-monnaies Coinbase et de la société d’extraction de bitcoins Bitmain, un investisseur de Circle. L’USDC est émis par une entité privée et ne doit pas être confondu avec une monnaie numérique de banque centrale (CBDC).

BUSD (Binance USD)

Binance USD (BUSD) est un stablecoin réglementé, adossé à la monnaie fiduciaire et rattaché au dollar américain. Le stablecoin BUSD émis par Paxos, ainsi que ses réserves, sont soumis à une surveillance réglementaire stricte par le département des services financiers de New York.

Le point fort évident de toute discussion sur le nouveau stablecoin émis par Binance se réfère à sa définition. Qu’est-ce que le BUSD (Binance USD) ? La réponse est qu’il s’agit d’une monnaie stable adossée à la monnaie fiduciaire, développée par Binance et Paxos, avec un ratio de 1:1 par rapport au dollar américain. Par conséquent, une seule unité de BUSD a une valeur similaire à celle d’un seul dollar américain, et sa valeur fluctue en même temps que le dollar. En outre, le stablecoin de Binance maintient également un rapport de réserves, soumis à des audits chaque mois, tout en suivant des normes réglementaires strictes. Le respect des normes réglementaires dans le stablecoin Binance offre un soutien crédible pour garantir la sûreté et la sécurité des actifs des utilisateurs.

DAI

Les 5 Stablecoins les plus fiables en 2023

Dai (DAI) est un stablecoin décentralisé fonctionnant sur Ethereum (ETH) qui s’efforce de maintenir un cours de $1,00 USD. Contrairement aux stablecoins centralisés, le Dai n’est pas adossé à des dollars US stockés dans un compte bancaire. Il est adossé à des garanties sur la plateforme Maker. Remarque : en cas de mise à niveau ou d’arrêt du système de crédit Dai, les détenteurs de Dai devront peut-être convertir leurs Dai en Ethereum via la plateforme Maker.

TrueUSD (TUSD)

TrueUSD (TUSD) est le premier actif numérique vérifié de manière indépendante et échangeable 1 pour 1 en dollars américains. Ce stablecoin multichaîne utilise les banques traditionnelles, les comptes séquestres et les attestations de tiers pour réduire le risque de contrepartie, offrir de la transparence et prévenir la fraude. TrueUSD n’est rien d’autre qu’un jeton basé sur Ethereum où chaque jeton est égal à 1 dollar américain. Cependant, il est très différent de l’USDT car il n’y a pas de réserves réelles de la monnaie Fiat afin de maintenir la stabilité de la pièce.

Compatibilité des stablecoins avec les blockchains

	Bitcoin	Ethereum	Tron	EOS	Algorand	Solana	OMG Network	Avalanche	Stellar	Polygon
Tether	✅	✅	✅	✅	✅	✅	✅
USDCoin		✅	✅		✅	✅		✅	✅	✅
BinanceUSD		✅
Dai		✅
TrueUSD		✅

11/02/2023 by Nicolas Bourdeau Stablecoins 0