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Lending Platform : un système de la DeFi

Définition

Une plateforme de prêt permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter de l’argent en utilisant des actifs numériques. Les utilisateurs peuvent prêter leurs fonds en échange d’intérêts. Tandis que les emprunteurs peuvent obtenir un prêt en garantissant un actif numérique en tant que garantie.

Les plateformes de prêt offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés que ceux offerts par les banques traditionnelles. Ceci les rend attractives pour les investisseurs. Elles peuvent également offrir des options de prêt plus flexibles et des processus plus rapides.

Il est important de noter que les plateformes de prêt peuvent présenter des risques supplémentaires, tels que le risque de perte de fonds si le prêteur ne peut pas récupérer ses fonds. Il est donc important de bien comprendre les termes et conditions d’une plateforme de prêt avant d’investir. Par conséquent il est également important de faire une recherche approfondie sur la plateforme pour s’assurer de sa sécurité et de son historique de performance.

Quelles sont les Lending Platform?

Il existe de nombreuses plateformes de prêt en crypto-monnaie, certaines des plus populaires incluent :

Nexo
Celsius
BlockFi
Aave
Compound
MakerDAO
RenBTC
dYdX

Il est important de noter que cette liste n’est pas exhaustive et qu’il existe de nombreuses autres plateformes de prêt sur le marché. Par conséquent, il est donc important de faire une recherche approfondie sur la plateforme avant de prendre une décision d’investissement pour s’assurer qu’elle convient à vos objectifs et à votre profil de risque.

Historique

Les plateformes de prêt en crypto-monnaie ont commencé à apparaître après l’avènement du Bitcoin en 2009 et du développement de la technologie de la chaîne de blocs. Les premières plateformes de prêt en crypto-monnaie ont permis aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des Bitcoins. Cela a facilité le commerce et l’investissement dans la crypto-monnaie.

Au fil du temps, les plateformes de prêt en crypto-monnaie se sont développées pour inclure un plus grand nombre de crypto-monnaies et d’autres actifs numériques, offrant aux utilisateurs de nouvelles opportunités pour investir et prêter. De plus en plus de personnes ont commencé à utiliser ces plateformes pour maximiser leurs gains et diversifier leurs portefeuilles. Cela a stimulé la croissance de l’industrie.

Aujourd’hui, les plateformes de prêt en crypto-monnaie sont de plus en plus populaires et continuent de se développer. De nouvelles fonctionnalités et options sont mises en place pour offrir une expérience de prêt plus pratique et plus sécurisée, tandis que de nouveaux actifs sont ajoutés pour offrir une plus grande variété d’options d’investissement.

Fonctionnement d’une Lending Platform

Le fonctionnement d’une plateforme est variable, mais en général, ils suivent un processus similaire :

Inscription et vérification : Les utilisateurs doivent s’inscrire sur la plateforme et fournir des informations pour vérifier leur identité.
Dépôt de fonds : Les utilisateurs peuvent déposer des actifs numériques sur leur compte sur la plateforme pour les utiliser comme garantie pour un prêt ou pour investir en tant que prêteur.
Sélection de prêts : Les utilisateurs peuvent parcourir les différents prêts disponibles sur la plateforme et choisir celui qui convient le mieux à leurs objectifs d’investissement.
Accords de prêt : Les utilisateurs peuvent alors accorder des prêts en transférant des fonds aux emprunteurs en échange d’intérêts.
Remboursement de prêts : Les emprunteurs remboursent les prêts, avec intérêts, à la plateforme, qui redistribue les fonds aux prêteurs.
Retrait de fonds : Les utilisateurs peuvent retirer leurs fonds de la plateforme à tout moment, en fonction des termes et conditions de la plateforme.

Il est important de noter que les plateformes de prêt peuvent offrir différentes options et fonctionnalités:

des prêts garantis
des options d’emprunt à taux variables
des options d’emprunt stables et d’autres.

Il est donc important de lire les termes et conditions de la plateforme pour comprendre les conditions de prêt et les risques associés.

Quels sont les risques d’une Lending Platform?

Comme avec tout investissement, les plateformes de prêt en crypto-monnaie présentent certains risques. Voici quelques-uns des risques les plus importants à prendre en compte :

Risque de crédit
Risque de liquidité
Risque de vol
Risque réglementaire
Risque de marché

Il est important de comprendre les risques associés aux plateformes de prêt en crypto-monnaie et de ne jamais investir plus que ce que l’on est prêt à perdre. Il est également important de faire ses propres recherches et de comprendre les termes et conditions de chaque plateforme avant de prendre une décision d’investissement.

30/05/2023 by Nicolas Bourdeau DeFi 0

Proof of Work ou preuve de travail

Définition

La preuve de travail est le mécanisme de consensus cryptographique original, utilisé pour la première fois par le bitcoin. Preuve de travail et minage sont des idées étroitement liées. La raison pour laquelle on l’appelle « proof of work » est que le réseau nécessite une énorme puissance de traitement. Les blockchains de preuve de travail sont sécurisées et vérifiées par des mineurs du monde entier. Pour y parvenir ils se lancent dans une course pour être les premiers à résoudre une énigme mathématique. Le gagnant peut mettre à jour la blockchain avec les dernières transactions vérifiées. Et il est récompensé par le réseau avec une quantité prédéterminée de crypto.

La preuve de travail présente de puissants avantages, en particulier pour une crypto-monnaie relativement simple mais extrêmement précieuse comme le bitcoin. Il s’agit d’un moyen éprouvé et robuste de maintenir une blockchain décentralisée sécurisée. Plus la valeur d’une crypto-monnaie augmente, plus les mineurs sont incités à rejoindre le réseau. Cela qui accroît sa puissance et sa sécurité. En raison de la quantité de puissance de traitement impliquée, il devient peu pratique pour un individu ou un groupe de s’immiscer dans la blockchain d’une crypto-monnaie de valeur.

D’un autre côté, il s’agit d’un processus énergivore qui peut avoir du mal à s’adapter au grand nombre de transactions que les blockchains compatibles avec les contrats intelligents comme Ethereum peuvent générer. C’est pourquoi des alternatives ont été développées, dont la plus populaire est la preuve d’enjeu.

Comment fonctionne la proof of work?

La preuve de travail (Proof of Work en anglais) est un algorithme utilisé pour résoudre des problèmes complexes. Cela permet de vérifier les transactions dans les réseaux décentralisés tels que les réseaux blockchain.

L’objectif principal de la preuve de travail est de rendre coûteux l’ajout de nouveaux blocs dans la chaîne de blocs. Cela permet d’éviter les attaques par déni de service et garantir la sécurité du réseau. Cela se fait en exigeant des participants du réseau de résoudre un puzzle mathématique difficile avant d’être autorisés à ajouter un nouveau bloc à la chaîne. Ce processus est appelé « minage ».

Lorsqu’un nouveau bloc est prêt à être ajouté à la chaîne de blocs, les nœuds du réseau commencent à résoudre un puzzle complexe en trouvant un nombre spécifique qui remplit certaines conditions. Ce nombre est appelé « nonce » et la tâche consistant à le trouver est appelée « résolution de la preuve de travail ». Le premier nœud à trouver la solution publie alors sa solution au réseau, qui est vérifiée par les autres nœuds. Si la solution est valide, le nouveau bloc est ajouté à la chaîne de blocs et le processus recommence pour le prochain bloc.

En résumé, la preuve de travail est un système de consensus utilisé pour maintenir la sécurité des réseaux décentralisés en rendant coûteux l’ajout de nouveaux blocs et en permettant à tous les nœuds du réseau de vérifier la validité des transactions.

21/05/2023 by Nicolas Bourdeau Blockchain 0

Yield Farming : un système de la DeFi

Définition

Le Yield Farming consiste à placer des fonds dans des protocoles décentralisés de financement décentralisé (DeFi). Cela permet de gagner des intérêts en échange de la prise en charge de la liquidité dans les différents protocoles. Les utilisateurs peuvent gagner des récompenses en utilisant des tokens stables. Ils peuvent aussi faire du trading avec des tokens à haut rendement sur des plates-formes décentralisées. Les récompenses sont souvent distribuées en fonction de l’algorithme de répartition des gains du protocole. Ce dernier peut varier en fonction des dépôts, des retraits et de la volatilité du marché.

L’histoire du yield farming remonte à l’été 2020 avec l’arrivée de l’protocole Uniswap sur Ethereum. Uniswap a introduit un nouveau modèle d’échange décentralisé basé sur la liquidité et les pools, offrant ainsi une opportunité pour les utilisateurs de gagner des intérêts en fournissant de la liquidité à l’échange.

Depuis lors, d’autres protocoles DeFi tels que Compound, Aave et Yearn Finance se sont développés, offrant une variété de produits financiers décentralisés avec des récompenses pour la fourniture de liquidité. Les récompenses sont souvent payées en tokens natifs de chaque protocole, qui peuvent être échangés contre d’autres actifs numériques sur des plates-formes décentralisées.

Le yield farming a connu une croissance rapide en 2020 et en 2021, avec un grand nombre d’utilisateurs investissant dans des protocoles DeFi pour profiter de rendements plus élevés que ceux offerts par les banques traditionnelles. Cependant, le yield farming est considéré comme un investissement à haut risque en raison de la volatilité du marché et de la nature décentralisée et non réglementée des protocoles DeFi.

Quels sont les principaux tokens utilisés dans le yield farming?

Il y a plusieurs tokens qui sont souvent utilisés dans le yield farming, y compris :

UNI (Uniswap)
YFI (Yearn Finance)
COMP (Compound)
AAVE (Aave)
BAL (Balancer)
CRV (Curve)
LEND (Aave)
WBTC (Wrapped Bitcoin)
USDC (USD Coin)
DAI (MakerDAO)

Cependant, il est important de noter que la popularité et l’utilité de ces tokens peuvent varier en fonction des tendances du marché et de l’évolution des protocoles DeFi. Il est donc toujours bon de faire une recherche approfondie avant d’investir dans un token spécifique.

16/05/2023 by Nicolas Bourdeau DeFi 0

Proof of Stake ou preuve d’enjeu

Définition

Dans un système de preuve d’enjeu, le jalonnement a une fonction similaire à celle du minage de la preuve de travail. En effet, il s’agit du processus par lequel un participant du réseau est sélectionné pour ajouter le dernier lot de transactions à la blockchain et gagner quelques crypto en échange.

Les détails exacts varient selon les projets, mais en général, les blockchains proof of stake emploient un réseau de « validateurs ». Ces derniers mettent en jeu leur propre crypto en échange d’une chance de valider une nouvelle transaction. Ils mettent à jour la blockchain et de gagner une récompense.

Le réseau sélectionne un gagnant en fonction de la durée et de la quantité de crypto.

Une fois que le gagnant a validé le dernier bloc de transactions, les autres validateurs peuvent attester que le bloc est exact. Lorsqu’un nombre seuil d’attestations a été effectué, le réseau met à jour la blockchain.

Tous les validateurs participants reçoivent une récompense dans la cryptocurrency native, qui est généralement distribuée par le réseau en proportion de la participation de chaque validateur.

Le cas Ethereum

Les développeurs d’Ethereum ont compris dès le début que la preuve de travail présenterait des limites d’évolutivité. A mesure que les protocoles DeFi ont gagné en popularité, la blockchain a eu du mal à suivre. Cela a entraîné une hausse des frais.

Leur solution a été de construire une toute nouvelle blockchain ETH2. Elle a commencé à être déployée en décembre 2020 et s’est terminée en 2022. La version améliorée d’Ethereum utilise un mécanisme de consensus plus rapide et moins gourmand en ressources, appelé proof of stake. Les crypto-monnaies, notamment Cardano, Tezos et Atmos, utilisent toutes des mécanismes de consensus proof-of-stake. L’objectif étant de maximiser la vitesse et l’efficacité tout en réduisant les frais.

Devenir un validateur est une responsabilité importante et nécessite un niveau assez élevé de connaissances techniques. Le montant minimum de crypto que les validateurs doivent mettre en jeu est souvent relativement élevé. Les validateurs peuvent perdre une partie de leur mise via un processus appelé slashing. En particulier si leur nœud est hors ligne ou s’ils valident un « mauvais » bloc de transactions.

Mais même si cela vous semble être une trop grande responsabilité, vous pouvez toujours participer au jalonnement en rejoignant un pool de jalonnement géré par quelqu’un d’autre – et gagner des récompenses pour des crypto-monnaies qui, autrement, ne seraient pas utilisées. Ce processus est souvent appelé « délégation », et les outils proposés par les bourses comme Coinbase peuvent le rendre simple et transparent.

30/04/2023 by Nicolas Bourdeau Blockchain 0

Ethereum : l’outsider

Ethereum: l’outsider

Définition

Ethereum est une plateforme blockchain décentralisée qui permet la création et l’exécution de contrats intelligents. Il permet aussi la diffusion d’applications décentralisées (dapps). Cette plateforme a été lancé en 2015 par Vitalik Buterin et occupe la deuxième plus grande capitalisation boursière. Ethereum diffère de Bitcoin en ce qu’il offre une programmabilité plus avancée. Il est considéré comme un réseau plus généraliste qui permet aux développeurs de créer et déployer des applications décentralisées.

Quelles sont les applications principales d’Ethereum?

Les applications principales d’Ethereum sont les contrats intelligents et les dapps (applications décentralisées). Les contrats intelligents sont des programmes automatisés qui s’exécutent sur la blockchain d’Ethereum selon les conditions précédemment définies. Ils sont souvent utilisés pour la:

gestion de contrats
les transactions financières décentralisées
la distribution de tokens
la gestion de la propriété
la mise en œuvre de systèmes de vote décentralisés.

Les dapps sont des applications décentralisées qui fonctionnent sur la blockchain d’Ethereum. Elles sont généralement construites en utilisant des contrats intelligents pour gérer les logiques métier et les transactions. Les dapps les plus connues sur Ethereum incluent:

des plateformes de jeux
des applications de finance décentralisée
des marchés décentralisés
des systèmes de vote en chaîne.

Il existe plusieurs types de dapps (applications décentralisées) sur la blockchain Ethereum. Voici quelques exemples courants :

Plateformes de jeux décentralisés
Applications de finance décentralisée (DeFi) : des plateformes de financement décentralisées qui permettent aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs fonds, d’échanger des actifs, de prendre des prêts et plus encore.
Marchés décentralisés : des plateformes décentralisées pour la vente et l’achat de biens et de services en utilisant des tokens numériques.
Systèmes de vote en chaîne : des plateformes qui permettent aux utilisateurs de voter en utilisant des contrats intelligents sur la blockchain.
Gestion de la propriété numérique : des plateformes qui permettent de gérer la propriété numérique de manière sécurisée et transparente.

Ces sont quelques exemples courants de dapps sur Ethereum, mais il existe de nombreuses autres applications décentralisées en développement.

Quelle est l’adoption des dapps sur Ethereum?

L’adoption des dapps (applications décentralisées) sur Ethereum a augmenté au cours des dernières années. Cependant, leur utilisation reste limitée à certaines niches et à des communautés spécifiques. Les développeurs travaillent également sur des solutions pour améliorer la scalabilité et la facilité d’utilisation des dapps, ce qui pourrait stimuler l’adoption à l’avenir.

Comment fonctionne Ethereum?

Ethereum est une plateforme de développement décentralisé pour les applications décentralisées (dapps). Elle utilise la technologie de la chaîne de blocs pour permettre à des utilisateurs de faire des transactions et de développer des contrats intelligents sur la plateforme.

Sur Ethereum, les transactions sont enregistrées sur la blockchain publique, ce qui les rend transparentes et inviolables. Les contrats intelligents, qui sont des programmes informatiques déployés sur la plateforme Ethereum, peuvent être utilisés pour gérer l’accès à des actifs décentralisés, pour l’exécution automatisée de contrats et pour la création de nouveaux tokens.

Initialement, jusqu’en 2022, le minage Ethereum était le processus par lequel les nœuds du réseau validaient les transactions et ajoutaient les blocs à la blockchain. Les mineurs étaient récompensés en ETH pour leur travail.

Depuis 2022, le réseau Ethereum a basculé en Proof of Stake. Le PoS implique une sélection aléatoire de nœuds (appelés validateurs) pour signer des blocs et recevoir des récompenses en échange.

Les validateurs sont sélectionnés en fonction de la quantité de jetons ETH qu’ils ont choisi de détenir et de « staker » (c’est-à-dire de bloquer) sur la blockchain Ethereum. Plus un validateur a de jetons, plus il a de chances de devenir le prochain validateur. Les validateurs sont récompensés pour leur participation au réseau en recevant des frais de transaction et des intérêts sur leurs fonds bloqués. En utilisant le PoS, Ethereum vise à réduire la consommation d’énergie et les coûts associés au minage, tout en renforçant la sécurité et la décentralisation du réseau.

Comment fonctionne la gouvernance d’Ethereum?

La gouvernance d’Ethereum se base sur le consensus communautaire pour prendre des décisions sur les mises à jour du réseau. Les développeurs, les utilisateurs et les investisseurs peuvent soumettre des propositions de modifications et voter pour ou contre elles. Le système de vote est géré par des contrats intelligents appelés token holder-voted qui permet à chaque détenteur de jetons Ethereum de voter en fonction de la quantité de jetons qu’ils détiennent. Les propositions sont soumises à une période de discussion et de débat public, suivie d’une période de vote formel où la communauté Ethereum peut exprimer son opinion sur les modifications proposées. Les propositions approuvées peuvent être implémentées sous forme de mises à jour logicielles sur le réseau Ethereum.

Quelles sont les perspectives d’ethereum?

Ethereum est considéré comme l’une des plus grandes plateformes de développement de dApps et de contrats intelligents. Il a une grande communauté de développeurs et une adoption croissante, ce qui lui permet d’être considéré comme un leader du secteur des chaînes de blocs. Les perspectives pour Ethereum incluent l’amélioration de la scalabilité et de la sécurité de la plate-forme, ainsi que l’augmentation de l’adoption des dApps. Cependant, la concurrence croissante de nouvelles plateformes de contrats intelligents et la maturité croissante du secteur peuvent également poser des défis pour Ethereum à l’avenir.

23/04/2023 by Nicolas Bourdeau Cryptomonnaies 0

Les différents portefeuilles Crypto

Introduction

Il existe plusieurs types de portefeuilles crypto. Chacun ayant ses propres avantages et inconvénients en termes de sécurité, de commodité et de contrôle des fonds :

Portefeuilles matériels : Ce sont des portefeuilles physiques qui stockent les clés privées hors ligne, offrant une sécurité maximale pour les fonds.
Portefeuilles en ligne : Ce sont des portefeuilles qui sont accessibles en ligne via un navigateur ou une application mobile, offrant une commodité accrue pour les transactions rapides.
Portefeuilles de bureau : Ce sont des portefeuilles installables sur un ordinateur de bureau, offrant une combinaison de commodité et de sécurité.
Portefeuilles papier : Ce sont des portefeuilles qui sont créés en imprimant les clés privées sur du papier, offrant une sécurité maximale mais une commodité minimale pour les transactions.

Il est important de choisir le type de portefeuille qui convient le mieux à vos besoins en fonction de la sécurité, de la commodité et du contrôle que vous souhaitez avoir sur vos fonds. Egalement il est important de noter que les portefeuilles en ligne et les portefeuilles de bureau peuvent être vulnérables aux piratages si les informations d’identification sont compromises.

Portefeuilles matériels

Les portefeuilles matériels sont des dispositifs physiques qui stockent les clés privées en dehors de l’environnement en ligne, offrant ainsi une sécurité maximale pour les fonds. Les portefeuilles matériels populaires incluent :

Ledger Nano S
Ledger Nano X
Trezor One
Trezor Model T
KeepKey

Ces portefeuilles matériels fonctionnent en connectant le dispositif à un ordinateur ou un appareil mobile pour effectuer des transactions. Les clés privées sont générées et stockées sur le dispositif lui-même. Cela signifie qu’elles ne peuvent pas être compromise par des virus ou des pirates informatiques.

Il est important de noter que les portefeuilles matériels sont plus coûteux que les autres types de portefeuilles. Mais ils offrent une sécurité supplémentaire pour les fonds importants.

Portefeuilles en ligne

Les portefeuilles en ligne sont des portefeuilles accessibles en ligne via un navigateur web ou une application mobile. Ils offrent une commodité accrue pour les transactions rapides. Parmi eux il y a :

Coinbase Wallet
MetaMask
MyEtherWallet
Blockchain.com Wallet
Exodus Wallet

Les portefeuilles en ligne sont souvent considérés comme plus pratiques que les portefeuilles matériels. En effet ils peuvent être facilement accessibles depuis n’importe où avec une connexion internet. Cependant, ils peuvent être vulnérables aux attaques en ligne telles que:

les piratages
les vols de données si les informations d’identification sont compromises.

Il est important de noter que les portefeuilles en ligne ne sont pas aussi sécurisés que les portefeuilles matériels, car ils sont accessibles en ligne. Cependant, la plupart des portefeuilles en ligne offrent des options de sécurité supplémentaires telles que les codes de sécurité à 2 facteurs pour renforcer la sécurité des fonds.

Portefeuilles de bureau

Les portefeuilles de bureau sont des portefeuilles installables sur un ordinateur de bureau, offrant une combinaison de commodité et de sécurité pour les fonds crypto. Les portefeuilles de bureau populaires incluent :

Exodus Wallet
Electrum Wallet
MyEtherWallet
Atomic Wallet
Jaxx Liberty Wallet

Ces portefeuilles de bureau sont souvent considérés comme une option intermédiaire entre les portefeuilles en ligne et les portefeuilles matériels, car ils offrent une sécurité accrue par rapport aux portefeuilles en ligne, mais sont plus pratiques que les portefeuilles matériels.

Il est important de noter que les portefeuilles de bureau peuvent être vulnérables aux virus et aux attaques informatiques si l’ordinateur sur lequel ils sont installés est compromis. Il est donc important de maintenir à jour les logiciels de sécurité sur l’ordinateur et de faire attention aux téléchargements suspectes.

Portefeuilles papier

Les portefeuilles papier sont un type de portefeuille crypto physique qui permettent de stocker les clés privées sous forme de codes QR ou de phrases secrètes imprimées sur un papier. Les portefeuilles papier populaires incluent :

MyEtherWallet Paper Wallet
BitAddress
Walletgenerator

Ces portefeuilles papier offrent une sécurité maximale pour les fonds. Car les clés privées ne sont stockées sur aucun appareil connecté à internet. Cependant, il est important de les stocker en toute sécurité pour éviter tout risque de perte ou de vol.

Il est important de noter que les portefeuilles papier sont souvent considérés comme un choix moins pratique que les autres types de portefeuilles, car ils nécessitent un accès physique au papier pour effectuer des transactions. Cependant, ils sont un choix populaire pour les fonds importants qui nécessitent une sécurité accrue.

14/04/2023 by Nicolas Bourdeau Cryptomonnaies 0

Le Liquidity mining

Définition

Le liquidity mining consiste à fournir de la liquidité à un protocole décentralisé (DeFi) en y déposant des actifs crypto-monétaires. En échange de cette liquidité, les fournisseurs de liquidité reçoivent des récompenses en forme de jetons du protocole.

L’objectif est de stimuler la liquidité d’un marché en récompensant les participants qui ajoutent de la liquidité au protocole. Cela peut aider à réduire la volatilité des prix et à améliorer la stabilité des marchés décentralisés.

Il faut noter que le liquidity mining peut présenter des risques, car les participants déposent souvent des fonds dans un marché peu liquide. Ils peuvent être exposés à des fluctuations importantes de prix. Il est donc important de comprendre les termes et les risques associés à chaque protocole de liquidity mining avant de décider de participer.

Quels sont les pools de Liquidity mining?

Il existe de nombreux pools de liquidity mining dans l’écosystème DeFi, chacun avec leurs propres conditions, récompenses et risques. Voici quelques-uns des pools de liquidity mining les plus populaires :

Uniswap : Uniswap est un échange décentralisé basé sur une plateforme de liquidity pool. Les fournisseurs de liquidité peuvent gagner des récompenses en UNI (jetons natifs d’Uniswap).
Balancer : Balancer est un autre échange décentralisé basé sur un modèle de liquidity pool. Les fournisseurs de liquidité peuvent gagner des récompenses en BAL (jetons natifs de Balancer).
Curve : Curve est un échange décentralisé spécialisé dans le trading stablecoins. Les fournisseurs de liquidité peuvent gagner des récompenses en CRV (jetons natifs de Curve).
Aave : Aave est une plateforme de prêt décentralisée qui propose également un pool de liquidity mining. Les fournisseurs de liquidité peuvent gagner des récompenses en AAVE (jetons natifs d’Aave).

Il est important de noter que cette liste n’est pas exhaustive et que de nouveaux pools de liquidity mining apparaissent régulièrement dans l’écosystème DeFi. Il est donc important de faire des recherches approfondies et de comprendre les termes et les risques associés à chaque pool avant de décider de participer à un pool de liquidity mining.

Historique

Le liquidity mining est apparu pour la première fois dans l’écosystème DeFi en 2018 avec l’apparition d’Uniswap. C’est un échange décentralisé basé sur un modèle de liquidity pool. Uniswap était l’un des premiers projets DeFi à offrir des récompenses en jetons natifs en échange de liquidité.

Depuis lors, le modèle de liquidity mining s’est largement développé et est devenu un élément clé de l’écosystème DeFi. De nombreux autres projets DeFi ont suivi l’exemple d’Uniswap en proposant des pools de liquidity mining similaires. Ils offrent ainsi de nouvelles opportunités pour les investisseurs de gagner des récompenses en jetons natifs.

Le liquidity mining est devenu une stratégie populaire pour les projets DeFi. Car ils peuvent stimuler la liquidité sur leur marché et offrir des récompenses aux participants qui contribuent à cette liquidité. En même temps, cela permet aux investisseurs de gagner des récompenses en jetons natifs pour leur participation, ce qui peut être avantageux pour leur portefeuille à long terme.

En résumé, le liquidity mining est né avec l’apparition d’Uniswap en 2018 et s’est largement développé dans l’écosystème DeFi depuis lors, offrant de nouvelles opportunités pour les investisseurs et stimulant la liquidité sur les marchés décentralisés.

Comment fonctionne le Liquidity mining?

Le liquidity mining fonctionne en récompensant les fournisseurs de liquidité pour leur contribution à un pool de liquidité sur une plateforme DeFi telle qu’un échange décentralisé (DEX). La liquidité ajoutée à un pool permet à la plateforme d’avoir suffisamment de fonds pour échanger les actifs listés sur son marché.

En échange de leur contribution, les fournisseurs de liquidité reçoivent des jetons natifs de la plateforme, qui peuvent être conservés ou échangés contre d’autres actifs. Les récompenses en jetons sont distribuées en fonction de la quantité de fonds apportés au pool et de la durée de la contribution.

Le liquidity mining est un moyen pour les projets DeFi de stimuler la liquidité sur leur marché et d’attirer les investisseurs en leur offrant des récompenses en jetons natifs pour leur contribution. Cela peut également aider à soutenir la valeur du jeton natif. En effet plus de fonds sont apportés au pool de liquidité. Donc les fournisseurs de liquidité sont incités à conserver leurs jetons pour recevoir des récompenses futures.

En résumé, le liquidity mining récompense les fournisseurs de liquidité pour leur contribution à un pool de liquidité. Ils recoivent des jetons natifs en échange. Cela peut stimuler la liquidité sur le marché et inciter les investisseurs à apporter des fonds en cryptomonnaies pour gagner des récompenses.

Quels sont les risques du Liquidity mining?

Il y a plusieurs risques associés au liquidity mining :

Risque de vol
Risque de perte
Risque de prix
Risque de réglementation
Risque de projet

Il est important de bien comprendre les risques liés au liquidity mining avant d’y investir. Par conséquent il est recommandé de faire une recherche approfondie sur la plateforme, le projet et les fondateurs avant de déposer des fonds dans un pool de liquidité. Il est également important de n’investir que des fonds que l’on est prêt à perdre.

03/04/2023 by Nicolas Bourdeau DeFi 0

Fonctionnement d’un exchange centralisé?

Définition

Un exchange centralisé (CEX) permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger des crypto-monnaies. Contrairement aux exchanges décentralisés (DEX), les exchanges centralisés sont gérés par une entreprise centrale. Cette dernière a la responsabilité de gérer les fonds et les transactions des utilisateurs.

Les exchanges centralisés disposent généralement d’une liquidité plus élevée et d’une gamme plus large d’actifs disponibles pour le trading. Ils peuvent également offrir des services supplémentaires tels que:

des portefeuilles de stockage en ligne pour les utilisateurs
des programmes de fidélité
une assistance client.

Cependant, les exchanges centralisés présentent également des risques pour les utilisateurs, notamment la vulnérabilité aux attaques informatiques et la possibilité de perte de fonds en cas de faillite ou de mauvaise gestion de l’entreprise centrale. De plus, les utilisateurs doivent faire confiance à l’entreprise pour gérer leurs fonds en toute sécurité et garantir la transparence de leurs opérations commerciales.

Quels sont les CEX?

Il existe de nombreux exchanges centralisés (CEX) en ligne, certains des plus populaires incluent:

Il est important de faire des recherches approfondies sur les différents exchanges centralisés et de considérer les facteurs tels que la sécurité, la réglementation, la liquidité et les frais de négociation avant de choisir une plateforme pour le trading de crypto-monnaies.

Historique

L’historique des exchanges centralisés (CEX) de crypto-monnaies remonte à l’émergence du Bitcoin en 2009. Les premiers exchanges centralisés étaient simples. Ils permettaient aux utilisateurs d’échanger du Bitcoin avec des devises fiat telles que le dollar américain ou l’euro.

Les exchanges centralisés se sont développés et ont commencé à proposer un plus grand nombre de services, tels que:

des portefeuilles en ligne pour stocker les actifs des utilisateurs
des programmes de fidélité
une assistance client.

Avec l’augmentation de la popularité et de la valeur des crypto-monnaies, les exchanges centralisés ont également attiré l’attention des régulateurs et ont dû naviguer dans un environnement réglementaire incertain. Certaines régions ont choisi de fermer les exchanges centralisés, tandis que d’autres les ont autorisés à opérer en établissant des réglementations strictes pour garantir la sécurité des fonds des utilisateurs et la transparence des opérations commerciales.

Malgré les défis rencontrés, les exchanges centralisés restent un moyen important pour les utilisateurs de trader et de gérer leurs crypto-monnaies, et de nouvelles plateformes continuent de surgir pour répondre à la demande croissante.

Comment fonctionne un CEX?

Les CEX sont centralisés car ils sont gérés par une entreprise ou une organisation qui prend en charge les transactions et stocke les fonds des utilisateurs. Les utilisateurs doivent s’inscrire et fournir des informations personnelles pour utiliser les plateformes.

Voici comment fonctionne un CEX en général :

Inscription : Les utilisateurs doivent s’inscrire sur la plateforme en fournissant des informations personnelles telles que leur nom, leur adresse électronique et leur numéro de téléphone.
Vérification de l’identité : Les utilisateurs doivent souvent vérifier leur identité en fournissant une pièce d’identité et une preuve de résidence. Cette vérification est généralement nécessaire pour se conformer aux réglementations sur le blanchiment d’argent.
Dépôt de fonds : Les utilisateurs peuvent déposer des fonds en utilisant des méthodes telles que la carte de crédit, les virements bancaires ou les transferts de crypto-monnaies.
Trading : Une fois que les fonds sont déposés, les utilisateurs peuvent acheter et vendre des crypto-monnaies en utilisant les devises fiats ou d’autres crypto-monnaies disponibles sur la plateforme. Les prix sont généralement déterminés par l’offre et la demande sur la plateforme.
Retrait de fonds : Les utilisateurs peuvent retirer des fonds en envoyant des crypto-monnaies vers un portefeuille externe ou en demandant un virement bancaire vers un compte bancaire lié.

Il est important de noter que les CEX sont considérés comme moins sûrs que les exchanges décentralisés en raison de la centralisation des fonds et de l’historique des violations de sécurité et des hacks dans le passé. Les utilisateurs doivent faire preuve de prudence en choisissant un CEX et en gérant leurs fonds sur la plateforme.

Quels sont les risques des CEX?

Les risques des exchanges centralisés (CEX) incluent :

Risque de sécurité
Risque de manipulation de prix
Risque de restriction réglementaire
Risque de perte de contrôle des fonds

Il est important de prendre en compte ces risques lors de la décision de négocier sur un exchange centralisé et de toujours diversifier les fonds sur plusieurs plateformes et types de portefeuilles.

25/03/2023 by Nicolas Bourdeau Exchange 0

Fontionnement d’un Exchange décentralisé

Fontionnement d’un Exchange décentralisé

Définition

Un exchange décentralisé (DEX) utilise une architecture qui permet aux utilisateurs de trader des actifs sans l’intervention d’un tiers centralisé. Contrairement aux exchanges centralisés tels que Binance, les transactions sur un DEX sont gérées directement par les utilisateurs eux-mêmes. Les transactions ne passent pas par un tiers centralisé.

Un DEX est souvent construit sur une blockchain publique comme Ethereum et utilise des contrats intelligents pour automatiser les transactions. Les fonds déposés sur un DEX sont généralement conservés dans des portefeuilles décentralisés tels que MetaMask ou MyEtherWallet. Cela permet aux utilisateurs de contrôler leurs fonds directement. Et ils n’ont pas à faire confiance à un tiers pour les conserver en sécurité.

Les avantages des DEX comprennent une plus grande sécurité pour les fonds des utilisateurs et une plus grande transparence. Cependant, les DEX présentent également des inconvénients tels qu’une expérience d’utilisateur moins conviviale, une liquidité plus faible et des coûts de transaction plus élevés.

Quels sont les exchanges décentralisés?

Il existe plusieurs exchanges décentralisés (DEX) sur le marché, certains des plus populaires comprennent :

Il est important de noter que les DEX sont en constante évolution. Et de nouveaux acteurs peuvent émerger sur le marché. En conséquent, il est recommandé de faire des recherches approfondies sur chaque DEX avant de décider de trader sur celui-ci. Il faut aussi comprendre les risques associés aux activités de trading sur les DEX.

Comment fonctionne un DEX?

Le fonctionnement d’un exchange décentralisé (DEX) est basé sur des contrats intelligents et sur une infrastructure décentralisée. Les transactions sont effectuées directement entre les utilisateurs, sans l’intervention d’un tiers centralisé. Voici les étapes générales de fonctionnement d’un DEX :

Connectez-vous : Pour commencer à trader sur un DEX, vous devez d’abord vous connecter à celui-ci en utilisant un portefeuille décentralisé, comme MetaMask ou MyEtherWallet.
Faire un dépôt : Une fois connecté, vous pouvez faire un dépôt en envoyant des crypto-monnaies à votre adresse de portefeuille décentralisé.
Trouvez la paire de trading souhaitée : Sur un DEX, les paires de trading sont généralement formées de deux actifs différents, tels que Ethereum et une token ERC-20. Vous pouvez trouver la paire de trading souhaitée en utilisant la barre de recherche ou en parcourant la liste des paires disponibles.
Effectuez une transaction : Une fois la paire de trading sélectionnée, vous pouvez placer une ordre d’achat ou de vente en utilisant les fonds disponibles sur votre portefeuille décentralisé. Les transactions sont exécutées automatiquement par le contrat intelligent du DEX.
Récupérez vos fonds : Une fois la transaction effectuée, vous pouvez retirer vos fonds en les envoyant à votre portefeuille personnel ou en les conservant sur le DEX pour d’autres transactions.

Il est important de noter que les DEX peuvent varier considérablement en termes de fonctionnalités et d’interface utilisateur. Il est donc recommandé de lire attentivement les conditions d’utilisation et de comprendre les risques associés aux activités de trading sur les DEX avant de commencer à trader.

Historique

L’histoire des exchanges décentralisés (DEX) remonte à l’année 2013, lorsque la première plateforme de ce type, BitShares, a été lancée. Cependant, ce n’est qu’après la popularité croissante des contrats intelligents et de la blockchain Ethereum que les DEX ont commencé à prendre de l’importance en tant que moyen de trading de crypto-monnaies.

Au cours de la dernière décennie, de nombreux DEX ont été lancés. Ils offrent une variété de fonctionnalités et de modèles économiques pour les utilisateurs. Cependant, la plupart des DEX ont connu des problèmes de liquidité, de vitesse et de scalabilité. Cela a limité leur adoption par les utilisateurs.

Au fil du temps, les développeurs de DEX ont commencé à explorer des solutions pour améliorer la qualité des services, notamment en adoptant des protocoles tels que 0x et Uniswap. Aujourd’hui, les DEX sont considérés comme une alternative viable aux plateformes centralisées, offrant aux utilisateurs un moyen de trader de manière décentralisée et sécurisé. Cependant, les DEX restent un marché en développement et en constante évolution, avec de nouveaux défis à relever et des améliorations à apporter pour atteindre une adoption plus large.

Quels sont les risques des DEX?

Les exchanges décentralisés (DEX) présentent certains risques pour les utilisateurs qui doivent être pris en compte. Les risques les plus importants comprennent :

Liquidité limitée
Vulnerabilité aux attaques informatiques
Risque de sécurité des fonds
Volatilité du marché
Absence de protection pour les consommateurs

Il est important de souligner que les risques décrits ci-dessus ne sont pas exhaustifs et que les utilisateurs de DEX doivent faire preuve de prudence et de diligence raisonnable lors de l’utilisation de ces plateformes. Les utilisateurs doivent également être conscients que les DEX sont un marché en développement et en constante évolution, et qu’il est important de surveiller les tendances et les mises à jour pour comprendre les risques potentiels.

19/03/2023 by Nicolas Bourdeau Exchange 0

Smart Contract : concept et applications

Smart Contract (Contrat intelligent) : concept et applications

Définition

Comme n’importe quel contrat, un contrat intelligent énonce les conditions d’un accord. Ces termes sont appliqués sous forme de code exécuté sur une blockchain comme Ethereum. Les contrats intelligents permettent aux développeurs de créer des applications qui tirent parti:

de la sécurité
de la fiabilité
de l’accessibilité de la blockchain
offrent des fonctionnalités peer-to-peer sophistiquées, allant des prêts aux assurances en passant par la logistique et les jeux vidéo.

Comme tous les contrats, les contrats intelligents définissent les conditions d’un accord ou d’une transaction. Toutefois, ce qui les rend « intelligents », c’est que les modalités sont établies et signées en tant que code exécuté sur une blockchain, plutôt que sur du papier traînant sur le bureau d’un avocat. Les contrats intelligents s’appuient sur le concept de base du Bitcoin (envoi et réception d’argent sans intermédiaire de confiance, par exemple) pour automatiser et décentraliser tous les types d’opérations ou de transactions ou presque, quel que soit leur degré de complexité. Et comme ils fonctionnent sur une blockchain telle que l’Ethereum, ils garantissent une sécurité, une fiabilité et une accessibilité sans frontières.

Pourquoi les contrats intelligents sont-ils importants ?

Les contrats intelligents permettent aux développeurs de créer une grande diversité d’applications décentralisées et de jetons. Ils sont utilisés dans tous les domaines, de la finance à la logistique en passant par les jeux vidéo. Ils sont stockés sur une blockchain comme toute autre transaction crypto. Une fois ajoutée à la blockchain, une application de contrat intelligent ne peut généralement ni être annulée ni être modifiée.

Les applications s’appuyant sur des contrats intelligents sont souvent appelées « applications décentralisées » ou « DApps ». Et elles englobent les technologies de la finance décentralisée (ou DeFi) qui visent à transformer le secteur bancaire. Les applications de finance décentralisée permettent aux détenteurs de cryptomonnaies de s’engager dans des transactions financières complexes (épargne, prêts, assurances) sans intermédiaire bancaire ou financier, où qu’ils soient. Parmi les applications basées sur des contrats intelligents les plus populaires, citons :

Uniswap : plateforme d’échange décentralisée qui permet aux utilisateurs, via un contrat intelligent, d’échanger certains types de cryptomonnaies sans fixation du taux de change par une autorité centrale.
Compound : plateforme basée sur des contrats intelligents qui permet à des investisseurs de toucher des intérêts et à des emprunteurs d’obtenir directement un prêt sans passer par une banque.
USDC : cryptomonnaie liée par contrat intelligent au dollar américain, qui donne à l’USDC la valeur d’un dollar américain. L’USDC fait partie d’une nouvelle catégorie de monnaie numérique connue sous le nom de stablecoins.

Comment utiliser ce type d’outils liés à des contrats intelligents ?

Imaginez : vous détenez des ethers et vous souhaitez les échanger contre des USDC. Vous pouvez déposer des ethers dans Uniswap, qui, grâce à un contrat intelligent, trouvera automatiquement le meilleur taux de change, fera l’échange et vous transférera vos USDC. Vous pouvez ensuite placer une partie de vos USDC dans Compound : ils seront prêtés à d’autres utilisateurs et vous recevrez des intérêts à un taux déterminé de manière algorithmique, sans passer par une banque ou autre institution financière.

Dans le secteur financier traditionnel, l’échange de devises coûte cher et prend beaucoup de temps. Et pour des particuliers, le prêt d’actifs liquides à des inconnus à l’autre bout du monde est complexe et risqué. Mais les contrats intelligents permettent de concrétiser ces deux scénarios, et bien d’autres.

Comment fonctionnent les contrats intelligents ?

Smart Contract (Contrat intelligent) : concept et applications

Ethereum est actuellement la plateforme la plus utilisée pour les contrats intelligents. Mais ceux-ci sont exécutables dans de nombreuses autres blockchains dans l’univers des cryptomonnaies. La création et le déploiement d’un contrat intelligent sur une blockchain est accessible à tous. Son code est transparent et disponible publiquement. Cela signifie que toute partie intéressée peut voir précisément quelle logique suit le contrat intelligent lorsqu’elle reçoit des actifs numériques.

Les contrats intelligents sont rédigés dans divers langages de programmation (notamment Solidity, Web Assembly et Michelson). Sur le réseau Ethereum, le code de chaque contrat intelligent est stocké sur la blockchain. Toute partie intéressée peut donc consulter le code du contrat et son état actuel pour vérifier son fonctionnement.
Chaque ordinateur du réseau (ou « nœud ») stocke une copie de tous les contrats intelligents en vigueur et leur état actuel, ainsi que les données relatives à la blockchain et aux transactions.
Lorsqu’un contrat intelligent reçoit des fonds d’un utilisateur, son code est exécuté par tous les nœuds du réseau afin de parvenir à un consensus sur le résultat et le flux de valeur qui en résulte. C’est ce qui permet aux contrats intelligents de fonctionner en toute sécurité sans aucune autorité centrale, même en cas de transactions financières complexes avec des entités inconnues.
L’exécution d’un contrat intelligent sur le réseau Ethereum requiert en général le paiement d’une redevance appelée « gaz » (nommée ainsi car ces frais permettent à la blockchain de fonctionner).
Une fois déployés sur une blockchain, les contrats intelligents ne peuvent généralement pas être modifiés, même par leur créateur. (Il existe toutefois des exceptions à cette règle.) Cette restriction aide à garantir que le contrat ne sera ni clos ni censuré.

12/03/2023 by Nicolas Bourdeau Cryptomonnaies 0